何謂Web 3.0龐氏騙局？

• Web3.0下產生的區塊鏈技術的互聯網，衍生很多非同質化代幣，等同遊戲的虛擬資產。

• 大部份Web3.0的產品，其實也只是龐氏騙局，每當遊戲熱度下降，大量舊玩家開始兌現遊戲的虛擬資產，便導致供需失衡，項目就會陷入「人踩人」式價格暴跌的死亡螺旋。

• 遊戲平台會以非常高的回報率作招徠，一旦大量的人離場，不足以支撐整個平台的支出，回報率就會大減，最後人們所投資的都會血本無歸。

Web3.0改變世人與互聯網互動的方式

Web3.0是互聯網的下一個階段，引入了去中心化、加密貨幣和智能合約等新技術，為用戶提供更多自主權和參與度。相比Web1.0和Web2.0時代，Web3.0帶來了更多的創新和機會，改變了我們與互聯網互動的方式。Web1.0時代是互聯網的初期，主要以靜態網頁為主，由網站單向提供信息的傳遞。例如：Yahoo、Google提供的搜尋引擎，或Apple和Microsoft的官方網站。

而Web2.0時代，則是互聯網第二個發展階段，引入了社交媒體、網絡共享和用戶生成內容等互動功能，令網絡變得更加活躍和多樣化。例如：Facebook、Instagram、Twitter、YouTube等社交平台，或Amazon和淘寶等與客戶互動的網上商店平台，都是Web2.0被廣泛應用的例子。

然而，Web1.0和Web2.0都有一個共通的缺點，一個完全中央化的網絡平台，網站對網上資源擁有絕對的生殺大權。只要網站或平台認為你上載的內容或產品，不符合他們的規定，網站就有絕對的主權將你完全封殺，甚至，不需要為他們的行動作出任何交代。相信，各位曾使用以上Web2.0網站或平台的弟兄姊妹，都經歷過或聽聞過上載內容被封殺的例子，甚至，我們教會上載到YouTube的信息內容，都曾試過被無故封殺。

然而，Web3.0的出現，卻可以解決上述網絡資源過度中心化的問題。甚麼是Web3.0呢？有不少人曾經嘗試為Web3.0下定義，例如，被稱為「互聯網之父」的添‧柏納斯-李（TimBerners-Lee），他在2006年已經指出，Web3.0是未來的智慧型網絡，不但能夠理解詞語和概念，還能夠理解它們之間的邏輯關係，人與電腦之間，將實現無障礙溝通，即類似現今ChatGPT的原始概念。

然而，現今一般人都會將Web3.0，稱為基於區塊鏈技術的去中心化互聯網生態。簡單而言，是讓人重新擁有網絡資源的「擁有權」。於Web2.0時代，人人都在為互聯網巨頭打工，而Web3.0時代，則是想要通過去中心化技術，從唯利是圖的巨頭們手中，將資料的擁有權和控制權奪回來。Web3.0生態所打造的，是分散式的無中心儲存，資料分散儲存在整個網絡中，就意味著不再有中央伺服器，因此，沒有實際的中央入口。理論上來說，這種資料儲存是更加安全，而分散的資料儲存，也意味著中心化的各方，不再擁有銷售、操控和監控使用者資料的權利。

所有通過區塊鏈收集的資料，都是完全加密的，並且，打從一開始，如何處理這些資料的規則，就已經被寫入區塊鏈的程式中，沒有人可以隨意修改。又或者，在Web3.0技術出現之前，網上普遍出現很多欺騙行為，都是與虛假釣魚網站，或黑客盜取網上數碼資源或財產有關。例如，我們常常聽見，一些青少年用巨額金錢，購買網絡遊戲戶口或遊戲道具時被騙，此外，還有許多假電郵、假網站，或直接被黑客在網站內盜取。隨著Web3.0區塊鏈技術出現後，出現了前所未有的改變。例如，2021年11月，著名的美國蘇富比拍賣行進行了一項拍賣，拍賣美國最早期憲法的其中一頁印刷本，目前所知，這張印刷本世上只有13份，而拍賣行估計價值約2,000萬美元。

本來，這種級別的拍賣項目，一般平民百姓是沒有機會參與的，但網上有一個組織名為ConstitutionDAO，用以太坊發行了一種代幣People，並發起眾籌。若眾籌所得的金錢，成功投得這一頁極具歷史價值、最早期的美國憲法印刷本，那麼，參與眾籌的人，就可以按照他們付出的比例，投票決定這頁美國憲法印刷本在哪裡展覽，並且，可以按比例收取展覽入場費所得的盈利。

正因這一次眾籌使用了區塊鏈技術，人們可以放心投資自己的金錢，亦知道沒有人可以從中盜取或欺詐。過程中，無須支付昂貴的中介人費用，亦無須花費大量行政費用，來建立一間公司、機構或組織去處理此事。雖然，這組織最後未有成功投得這件珍品，所有投資者金錢亦原銀奉還，但事件卻讓人見識到，Web3.0區塊鏈帶來的改變，以及，當中所蘊藏去中心化的威力。

區塊鏈技術衍生數字資產NFT

因為，區塊鏈能將網上的一切，每一樣都變為獨一無二的存在，並且，在未經擁有人同意的情況下，絕對不會被盜取或複製。
另一個例子，是以太幣創造了區塊鏈智能合約後，其中一種衍生產物，是非同質化代幣（NFT）。

NFT是一種基於區塊鏈技術所發行的數字資產，是網絡上不可互換、獨一無二的存在，因此，所發行的物件，無法被盜取或複製。例如：一位藝術家以NFT形式發行自己的數碼作品，而每個NFT，也代表著該作品的唯一擁有權。即是，只有NFT的擁有者，才能宣稱自己擁有這件獨特的藝術作品，並且可以在市場上進行交易。

又例如︰遊戲開發者以NFT形式，發行遊戲裡創建的獨特虛擬物品。這些NFT可以代表遊戲裡的特殊道具、角色或其他價值物品。玩家購買這些NFT，就可以在遊戲裡使用這些獨特的虛擬物品，亦可以用來買賣交易。最經典的例子，是一款基於以太坊所發行，2017 年上線的虛擬寵物遊戲「迷戀貓」（CryptoKitties），玩家可以於遊戲內，購買和育成喜愛的虛擬貓，亦可以在遊戲內進行拍賣。由於區塊鏈技術造就的唯一性，所以，每隻虛擬貓都是獨一無二的存在，因此，也增加了人們購買這些虛擬貓的意欲。雖然，Web3.0誕生的去中心化和NFT產物，為人類社會帶來了不少突破，但另一方面，亦帶來新品種的問題，其中之一，就是「數碼化龐氏騙局」。

由區塊鏈誕生的NFT出現後，馬上掀起了非常熾熱的炒風，全球一窩蜂地，推出大量NFT數位藝術品，許多人希望趁此機會，將本來毫無價值的所謂數位藝術創作炒上天價。

例如：2018年，於一個NFT拍賣平台DutchAuction上，一件以玫瑰花為主題的NFT藝術品「TheForeverRose」，價格突然暴升。最初，價格只是0.05以太幣（ETH），但隨著拍賣競價，價格急速上升，最終以11,000以太幣售出，以當時的價值換算，約為250萬美元。

此外，2021年，藝術家Beeple所創作，一件描述前美國總統特朗普形像的NFT作品「Crossroads」，先在拍賣會上，以超過600萬美元價格售出。然而，不久後，NFT市場遭遇了一波跌幅，「Crossroads」的價值也隨之暴跌。

又例如，同年2021年，一個NFT項目「WorldofWomen」（WOW），以女性為主題，發行了一系列獨特的女性角色，隨即大受關注，一些罕見角色，更於短時間內價格暴升至數千美元。

不過，隨著市場情緒改變，以及競爭項目出現，NFT的價格亦迅速下跌，許多持有者都蒙受損失。兩年過去，當這一波NFT藝術品的炒風冷卻下來後，這些藝術品的價格，幾乎全數歸零，或有價無巿，無人問津。很多希望借這股炒風發財，曾經投資上10萬，甚至上百萬美元的人，已經血本無歸。

此外，在Web3.0的遊戲世界，亦出現過不少類似的龐氏騙局現象。剛開始時，遊戲平台會提供非常高的回報率，吸引人大灑金錢投資遊戲，希望獲取豐厚回報。但是，原來這些都是類似龐氏騙局的佈局，即是，用後來加入的人，即下線所投資的金錢，補貼上層的回報，當加入的人數減少，不足以支撐整個平台的支出，回報率就會大減，最後，因為大量人離場，更引發「人踩人」的死亡漩渦式暴跌。

又例如，2021年一款主打PlaytoEarn，即「邊玩邊賺」的遊戲「AxieInfinity」，一夜之間席捲菲律賓，20 多歲的青年至70多歲的老人，也在玩這款遊戲。Axie Infinity 與傳統遊戲最大的不同之處，是玩家可以將遊戲代幣，轉化為現實世界的法定貨幣，令大批玩家視之為謀生手段。假如玩家想入住AxieInfinity社區，需要先購買3隻總值約1,000美元的Axie精靈，然而，菲律賓的基層市民，每月薪金只有約200美元，意即，這1,000美元，已等同他們4個月人工，對大部份菲律賓家庭而言，這並非一筆小開支。

在購入精靈後，玩家可以與其他玩家的精靈戰鬥，以此賺取遊戲代幣。截止2022年2月底，AxieInfinity的NFT歷史銷售額，已突破40億美元，據資料顯示，有55%玩家來自菲律賓，東南亞地區玩家總數，更高達65-70%。2020 年，自新冠疫情爆發後，東南亞實體經濟受到龐大衝擊，大量人口失業並賦閒在家，因此，AxieInfinity就成了很多人的寄望。

根據《時代雜誌》報導，菲律賓賣章魚燒的小商販奧里亞斯，每月收入為80美元，但朋友介紹他玩AxieInfinity後，他每月能賺取600美元。他起初加入遊戲時，收入尚算可觀，但不久後，他每星期的收入僅有29美元，若以他花在遊戲的時間來計算，他的時薪，甚至比菲律賓法定最低工資還低。而收入下跌的原因，與所有龐氏騙局相似，有多少人可以花4個月工資，購買這些精靈去開始遊戲呢？當加入的人數減少，沒有新血投資金錢到遊戲平台，自然，亦沒有新的金錢，可以流入較早加入的舊玩家口袋裡。

於是，只能減低舊玩家的佣金。最後，就落入惡性循環，導致大量玩家離開，所有人都以賤價拋售精靈，爭相離開遊戲，引發「人踩人」，價格暴跌的死亡漩渦。當然，大家可以想像，到了這地步，還有人會玩這款遊戲嗎？還有人會購買這些所謂的精靈，戰鬥賺錢嗎？結果，就是血本無歸，一無所有。

又例如︰網上曾出現一種MovetoEarn，即「邊跑邊賺」的Web3.0網絡遊戲「STEPN」。若果玩家希望進入STEPN，就需要先購買一雙NFT虛擬鞋子，接著，就可以一邊走路或跑步，一邊用運動所消耗的能量為自己賺錢。網上更有傳聞指，早期玩STEPN的投資回報率，能達到1000%。然而，如此大量的金錢，究竟是從何而來的呢？

其手法，是利用新玩家的金錢，供應舊玩家的荷包，越多人加入，越能夠維持這款遊戲，甚至，能炒高遊戲代幣及NFT虛擬跑鞋的價值。同時，亦利用舊玩家的收入，向外界展示遊戲的價值，吸引更多新流量和新投資湧入，這種迴圈方式，確實是龐氏騙局。然而，若果遊戲熱度不斷上升，遊戲內的NFT價格，遲早會漲至一個程度，超越大部份人能負擔的範圍，這時，加入遊戲的新玩家就會減少。當遊戲代幣及NFT價格無法持續上漲，舊玩家獲得的利潤，亦會隨之減少。

相反，若果遊戲熱度下降，大量舊玩家開始兌現遊戲的虛擬資產，導致供需失衡，項目就會陷入「人踩人」式價格暴跌的死亡螺旋。

據網上報導，一位化名為「無意」的用戶，於2022年2月時，投資了1萬元入場STEPN，體驗過後，又陸續追加4萬元投資裝備，由1雙灰色的虛擬跑鞋，升級為1雙綠色跑鞋和8雙灰色跑鞋。當他擁有9雙鞋子後，每天走路時間高達一個多小時，因為他較早入局，所以通過跑步及網上拍賣虛擬跑鞋等方式，於兩個月裡，賺得200多萬人民幣。直至2022年5月17日，發生了「黑天鵝事件」，即一些極不可能發生，實際上卻又發生了，並引發極端影響的事件。中國政府為免國家和人民的大數據有外洩風險，對STEPN進行監管，於是，STEPN在可能被控告的情況下，官方宣佈退出中國市場，清查中國大陸賬戶，於7月15日停止向大陸用戶提供GPS及IP位址服務。

不少玩家的夢想化為烏有，其後兩天，曾高達300多萬元的虛擬跑鞋，暴跌至20多萬元，價格暴跌90%。用戶「無意」尚算幸運，至少能保住本金，但很多較晚入局的人，投資了上百萬，最後，卻虧掉一大半身家。在此，日華牧師特意提醒弟兄姊妹，NFT非同質化代幣，以至它們衍生的所謂藝術品或遊戲代幣，是絕對不值得花大量金錢投資，千萬不要因為所謂耀眼的回報率，而把全副身家投資進去。因為，大部份Web3.0的產品，其實也只是龐氏騙局。

文章重點整理

• Web3.0是互聯網的下一個階段，引入了去中心化、加密貨幣和智能合約等新技術，為用戶提供更多自主權和參與度。
• Web3.0帶來了更多的創新和機會，改變了我們與互聯網互動的方式。
• 龐氏騙局的佈局，是指用後來加入的人，即下線所投資的金錢，補貼上層的回報，當加入的人數減少，不足以支撐整個平台的支出，回報率就會大減，最後，因為大量人離場，更引發「人踩人」的死亡漩渦式暴跌。
• 日華牧師特意提醒弟兄姊妹，NFT非同質化代幣，以至它們衍生的所謂藝術品或遊戲代幣，是絕對不值得花大量金錢投資，千萬不要因為所謂耀眼的回報率，而把全副身家投資進去。

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2012 榮耀盼望 vol. 732 ── 天馬座行動（467）